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Paxos推出黄金稳定币PAXG,430个代币可兑换一根伦敦标准交割金条

此前Paxos已经推出了稳定币PAX,如今再推出黄金稳定币PAXG是出于怎样的考虑?该产品又有怎样的优势?

9月5日,美国金融科技公司Paxos Trust Company宣布推出纽约金融服务部(NYDFS)批准的首个可兑换实体黄金的加密黄金币PAX Gold(PAXG)。PAXG是个锚定黄金的稳定币,一个代币代表一金衡盎司存放在伦敦专业金库中的伦敦标准交割金条,也是目前首个受监管的数字黄金产品,跟踪伦敦金市时价。任何PAXG的持有者都拥有在Paxos Trust Company托管下的对应黄金。

此前Paxos Trust亚洲CEO Rich Teo介绍,PAXG也是NYDFS批准发行的,并受到NYDFS的监管。Paxos与黄金市场中的大型机构保持着良好的关系,因此能够与顶级黄金供应商、金库和矿场建立合作伙伴关系。Paxos在创建资产支持的代币方面已经有成功的先例,已经发行了合规美元稳定币PAX。PAXG将在交易所、钱包、借贷机构、支付平台和其他支持ERC-20代币的平台上架。如果客户持有超过430个PAXG代币,可以将代币兑换成一根完整的实物金条。PAXG可以被加密借贷平台采用,允许用户通过借贷获取利息,持有黄金的同时还能额外获取利息,这对用户来说可能尤其有吸引力。

9月23日,PAXG正式登陆imToken,24日上线比特派钱包。9月27日,PAXG登陆云链钱包,用户可使用云链钱包完成PAXG的存储和转移。

此前Paxos已经推出了稳定币PAX,如今再推出黄金稳定币PAXG是出于怎样的考虑?该产品又有怎样的优势?就此,火星财经专访了Paxos Trust亚洲CEO Rich Teo,了解了相关情况。

Paxos推出黄金稳定币PAXG,430个代币可兑换一根伦敦标准交割金条

火星财经:PAX作为稳定币在业内有很高的声誉,为何现在要选择推出黄金稳定币PAXG?黄金稳定币对于市场有怎样的需求?可以解决哪些痛点?

Rich Teo:当今的黄金市场尚不存在能够方便拥有和交易的投资级实物黄金产品。买家可以拥有大量记名的投资级实物黄金,但存储的成本高昂,且不容易分割、不方便移动,因此难以交易或利用。投资者可以交易批量的非记名黄金、黄金交易所交易基金或黄金期货,而这些都属于衍生品或证券,但对锚定的相关黄金没有合法所有权。交易的产品只是综合黄金价值。换言之,黄金投资者获得黄金流动性或可替代性的代价是放弃实物黄金的拥有权。

就中国市场来说,大家主要可以购买两种黄金,一种是黄金理财产品,背后是基金,并不是真正的黄金,另一种是从银行购买的实体黄金。PAXG的价格是伦敦金市时价,但是在中国银行购买实体黄金价格要比其贵3-5%左右。另外,如果一个用户从传统银行买一根金条存放一年后转手,需要交高达7.7%的费用,但是我们不收取任何黄金在金库的储存费。我可以给你看一张不同黄金产品对比图参考。

Paxos推出黄金稳定币PAXG,430个代币可兑换一根伦敦标准交割金条

为此,Paxos推出创新型方案PAX Gold(PAXG)来解决以上的问题,做到鱼和熊掌兼得。PAX Gold是顶级品质实物黄金的数字化版本。经伦敦金银市场协会(LBMA)认可的伦敦标准交割金条(伦敦金)通常约为400金衡盎司,每根价值超过55万美元,因此通常只有大型机构能够购买该等黄金。Paxos对这种黄金进行代币化处理,并将其移到区块链上,从而让任何人都能够拥有这种最有价值且安全黄金的一部分。PAXG解决了黄金市场的根本难题,并实现了优质黄金的大众化。

Paxos的使命是实现全球资产数字化并促使其高效流动作,我们的愿景是资产可以在一个无摩擦的经济环境中全天候24小时全球流动。黄金价值特别,需求大,但笨重难处理,因此我们认为其是实现我们愿景的理想资产。尽管黄金不方便携带并且持有、存储和移动的成本高昂,但其市场价值已超过8万亿美元。

火星财经:PAXG为何选择ERC20协议作为开发?

Rich Teo:在以太坊和ERC-20上构建PAX Gold有很多好处,以太坊是全球最大的区块链网络之一,工作量证明模型的安全性和可用性保证,其拥有简单且已知的智能合约模式,可公开验证的代币供应、账户余额和链上流程,能够与其它智能合约应用程序(例如分布式交换、分布式应用程序和互换合同)集成,并且得到加密资产生态体系内,例如交易所、加密资产机构、机构投资者和零售用户的广泛采用,市场广阔,可接触到所有能够连接到互联网的人群。PAX Gold目前只在以太坊上提供,但如未来有极大的市场需求,可能会在其他链上提供。

火星财经:PAXG具体和黄金价格又是如何锚定?交易提取的规则是怎样的?

Rich Teo:Paxos与黄金行业领先的第三方机构合作,黄金的市场数据通过和美国福四通公司合作(INTL FCStone)跟踪伦敦金市的实时价格。Paxos会按需创建和销毁PAXG代币。Paxos账户持有人可以将PAX Gold兑换为美元或伦敦交收非记名黄金账户中的非记名黄金,反之亦然。

PAX Gold背后的伦敦金一般是400金衡盎司,但是会在350-430金衡盎司之间波动。如果客户持有足够一根金条的PAX Gold,则可以将其代币兑换为实物金条。Paxos根据发布在www.paxos.com上的按额度分级的费用表,收取代币创建和销毁手续费。Paxos平台的最低购买量为0.01PAXG。PAX Gold支持全天候交易,方便开展针对各种资产的结算。与只在银行营业时间内交易结算的传统黄金,PAX Gold可随时随地流动。

PAX Gold持有人可以随时访问Paxos网站,查询其拥有的、放在金库中的黄金的比如序列号、纯度和重量。只要输入持有PAX Gold代币的以太坊地址即可。客户还可以在合作黄金零售店或黄金零售网站,比如纽约的金银交易所,购买和赎回PAX Gold。

火星财经:PAXG整体有哪些优势可否详细地介绍?

Rich Teo:在国内,PAXG最显著的优势是可以让个人和机构都能够用币市场更低的价格购买到实物黄金,并无需付任何储存费。PAX Gold由实物黄金支持,可按每根金条的序列号记名。由于PAX Gold在以太坊区块链上运作,故PAX Gold可即时在全球范围内转移。记名拥有权随着代币转移而移动,使得记名黄金交易变得前所未有的简单快捷。

其次,PAX Gold有多种兑换形式,客户可以将其 PAX Gold转换为实物记名黄金、非记名黄金权所有权或法定货币。客户可以通过 Paxos.com赎回整条伦敦标准交割金条,也可以通过Paxos的黄金零售商网络,在世界各地兑换少量实物黄金。并且PAX Gold的最低投资额是0.01PAXG,大约14美元,门槛很低,任何个人或机构都可以购买PAX Gold。另外,PAX Gold的交易费用也很低。由于没有存储费用,仅有根据额度挂钩的创建和销毁费用。链上交易Paxos仅收取万分之二的交易费和几美分的以太坊消耗费。

用户的PAX Gold始终得到最高级别的保护。PAXG是由州特许信托公司发行,故客户资产与公司资产分开存放。由PAX Gold代币代表的所有金条均由Paxos代PAX Gold持有人托管,在该公司破产时不会成为该公司财产的一部分。PAX Gold在开放的区块链上操作,任何单一实体或集团都无法控制获得该资产的渠道,也无法控制整个市场。

火星财经:目前市场上也有锚定黄金作为稳定币的代币,PAXG对比同类产品有怎样的优势?

Rich Teo:目前市场上已经有多次尝试基于区块链和非区块链的黄金数字化形式,但都未达到显著的市场规模。许多数字化黄金锚定的是来源不明的黄金,甚至不一定以实物黄金为背后资产,这是非常不安全的。

另一个主要问题是如何决定存储费用。一些规定任何持有用户代币的交易所或钱包都必须定期支付一定金额的托管费。另一些货币则迫使代币贬值,以支付费用。两种方式均非最优方式,因此一般的加密资产平台一直不愿上线这些代币。

火星财经:PAXG锚定的黄金资产是如何进行监管和审计的?

Rich Teo:作为首个合规交易数字资产的受监管信托公司,Paxos一直致力于通过强有力的第三方监督实现高度透明。在此基础上,其一直是区块链相关公司在监管合规方面的领导者。

为了存储记名金条,Paxos已经在Brink位于伦敦的金库内开设了账户,该设施将维护用于存储 PAX Gold代币对应的金条。作为受托人和合格托管人,Paxos代表PAX Gold代币持有人将黄金存储在隔离的金库账号中。涉及到黄金采购,Paxos会在黄金交易和批发机构INTL FCStone中开设账户,该机构根据需要向Paxos出售或购买黄金,以便发行和兑换代币。

除此之外,Paxos与全国排名靠前的第三方公共会计事务所合作,每月审核和证明PAX Gold代币与经第三方合作伙伴验证的金库中所持有伦敦标准交割金条盎司1:1对应。目前PAXG加密黄金币的第一份审计报告已经出炉,在此链接可以查看。https://www.paxos.com/attestation/

PAX Gold基于Paxos Standard智能合同,由Nomic Labs、 ChainSecurity和Trail of Bits这三个第三方专业机构审核。

Paxos在完成开发PAX Gold合约后,CertiK审计了整份PAX Gold智能合约,并使用其专有技术执行了形式验证。CertiK是由耶鲁大学和哥伦比亚大学计算机科学教授创立的技术主导区块链安全公司,在业界具有相当的权威性,CertiK提出有关签名验证的代码组织、编码样 式和最佳实践方面的修正。Paxos将这些建议纳入到了PAX Gold智能合约中。

Paxos利用ComplyAdvantage和Chainalysis的第三方分析工具来监控其平台和区块链上的交易。进行监控,是为了检测和调查潜在的欺诈和洗钱事件。因为PAX Gold建立在以太坊区块链上 ,所以任何都可以轻松查看全部链上交易记录。

火星财经:PAXG稳定币的商业模式是怎样的?未来的愿景和推广计划又是怎样的?

Rich Teo:黄金本身和美元不一样,储存没有利息,反而会需要存储费。我们对于存储不收费,但是会收链上交易,创建和赎回的费用。我们本身不会发利息,但是会和不同的借贷平台合作,每个平台都会有自己的利息模式。用户也通过借贷获取利息,持有黄金的同时还能额外获取利息。

Paxos的使命是促进资产的移动,我们是一个将资产移到区块链代币化的平台。我们希望能够帮助客户提供安全合规的代币化服务。PAXG实现了黄金的上链代币化,让实物黄金的交易更便捷简单。PAX,实现了现金的代币化。我们也帮助客户推出了HUSD和BUSD,也希望协助更多的机构实现他们的资产上链。对于PAXG,我们会上线所有支持尽可能多的交易所,钱包,借贷以及支付平台,并拓展其在加密货币领域以外的市场。

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